¿Qué es la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria es el proceso de comparar los movimientos registrados en los libros de tu empresa frente a los asentados en el estado de cuenta que tu banco te envía. El objetivo consiste determinar si la información coincide para llevar un control preciso de tus finanzas. Hacerlo te permitirá constatar que tu contabilidad es fidedigna, o en caso de detectar que existe un error, corregirlo.
Cabe mencionar que este tipo de ejercicio no es obligatorio. Sin embargo, realizar conciliaciones bancarias de forma periódica te proveerá de información útil para la toma de decisiones sobre tu empresa, así como para enfrentar auditorías.
Además, si llevas una administración ordenada, el proceso de conciliación bancaria será muy sencillo, pues el banco ya lleva un registro de las operaciones que has realizado. Si al mismo tiempo tú llevas el registro de las cuentas de tu empresa en libros contables —ya sean físicos o digitales— simplemente deberás comparar que las transacciones y las cantidades coincidan. Recuerda que en empresas pequeñas y medianas, el registro de todos los movimientos, incluso los más pequeños, son indispensables para que se facilite la labor de contabilidad.
Si tienes un contador, él puede utilizar la información de tus movimientos bancarios al momento de realizar la conciliación bancaria de manera más precisa. Así se pueden detectar omisiones o fallos en depósitos que no se recibieron , o al contrario, en pagos que no se han hecho aún.
Como realizarlo desde QuickBooks
Al tener 2 cuenta, una juridica (Provincial) y otra personal (Banesco), ambas deben estar conciliadas, pero categorizada solo 1 (la cuenta personal (banesco).
La cuenta provincial es nuestra cuenta juridica, alli se reciben los ingresos de IDEA, y de alli salen los egresos (recargas) para realizar pagos desde la cuenta personal (banesco).
Debido a que si se categorizan ambas cuentas ( los egresos e ingresos) estos apareceran duplicados en los informes, debido a esto la cuenta en la que se categorizaran los egresos sera la cuenta personal (banesco).
Lo mismo ocurre con los ingresos, si estos se categorizan apareceran dobles en los informes.
